当社は、「金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律」に基づき、当社の勧誘方針を次のとおり定め、適正な金融商品の販売活動に努めます。
1. 法令等を遵守し、適正な勧誘・販売を行います。
- 保険業法、金融サービスの提供に関する法律、消費者契約法、金融商品取引法、個人情報の保護に関する法律およびその他の関係法令等を遵守し、適正な勧誘・販売に努めます。
- お客さまへの勧誘・販売を適切に行うために、社内の管理態勢を整備するとともに、役員および従業員に対して十分なコンプライアンス教育を行います。
- お客さまに関する情報は、当社で定めたプライバシーポリシーに則り、適切な管理・取扱いを行います。
- 保険金の不正取得を防止する観点から、適正な保険商品の勧誘・販売に努めます。特に満年齢が15歳未満の方を被保険者とする保険契約については、適正な保険金額の設定に注意を払うなど、保険金の不正取得防止に努めます。
2. お客さまのご意向と実情に応じた勧誘・販売に努めます。
- お客さまの保険商品・サービス等に関する知識、経験、財産の状況および加入目的等を十分に勘案し、お客さまのご意向や実情に沿った適切な保険商品・サービス等をご選択いただけるよう努めます。
- 保険商品・サービス等のご説明にあたり、お客様と直接対面しない保険商品販売を行う場合も含め、説明内容等を工夫し、お客さまに商品内容を十分ご理解いただけるよう努めます。また、ご高齢のお客様には、より丁寧にご説明するなどご理解いただきやすいものとなるように努めます。
- お客さまのご迷惑とならない時間帯・場所・方法により、適切に保険商品・サービス等のご案内を行うよう努めます。
3. お客さまにご満足いただけるサービスの提供に努めます。
- お客さまからのお問い合わせには、迅速、的確、丁寧に対応するよう努めます。
- 保険事故が発生した場合は、保険金等のお支払いについて迅速かつ適切に処理するよう努めます。
- お客さまの様々なご意見等を収集し、その後の保険商品販売に反映するよう努めます。
【募集代理店について】
- （生命保険）
当社は生命保険会社・損害保険会社の募集代理店です。
当社はお客さまと引受保険会社の契約締結の媒介を行う者で、契約締結の代理権はなく、その告知の受領権（※）もありません。
※募集代理店には告知を受ける権限がないため、募集代理店に口頭で話しただけでは告知したことにはなりませんので、ご注意ください。（損害保険）
当社はお客さまと引受保険会社の締結の代理または媒介を行う者で、引受保険会社との委託契約により保険会社の代理人として保険契約を締結する権限が与えられています。
※保険会社または保険の種類によっては代理店の権限が媒介となっていることがあります。この場合には､後日保険会社が引き受けを承諾した時に契約が成立します。保険金支払の有無等を判断する権限は保険会社にあり、代理店は判断することができません。
株式会社 TIS&トータルプランニング
代表取締役 石津 健
